5 Cosas Que Debemos Saber Sobre la Ley Fintech

Por: Maria Gutierrez

Las nuevas tecnologías han dado lugar a una gran variedad de opciones bancarias en todo el mundo. El sistema financiero en México se está transformando con el auge de las opciones digitales para recaudar, almacenar, intercambiar, usar y mover dinero. Con toda esta nueva tecnología, el gobierno mexicano quiso proteger a los usuarios y creó la Ley Fintech. Entonces, ¿qué necesitas saber sobre la Ley Fintech?

1.  Fue creada en 2018 para regular 5 temas principales: Financiamiento Colectivo, Carteras Digitales o Fondos de Pago Electrónico, Modelos Novedosos, Banca Abierta, y Criptomonedas.

Todas las instituciones que utilizan la tecnología para realizar transacciones financieras ahora están reguladas por la Ley Fintech. Esto crea un entorno mejor y más seguro para los usuarios.

2.  Asegurarse de que todas las transacciones de fintech se realicen en las monedas reguladas por el Banco de México.

Esto permite transacciones rastreables y un sistema centralizado que promueve la transparencia.

3.  Brindar solidez y seguridad en el sistema financiero mediante la identificación de lavado de dinero, actividades vulnerables y transacciones ilícitas (artículo 58)

Aquí es donde entra en juego Backbone Systems. Backbone ayuda a las instituciones financieras a monitorear las transacciones para prevenir actividades ilícitas y cumplir con las regulaciones e informes requeridos por la CNBV. Este proceso suele ser muy extenso, requiriendo manuales y auditorías. Sin embargo, con el monitoreo continuo y automatizado de los clientes, KYC y metodologías de riesgo para el financiamiento del terrorismo y ALD, Backbone Systems es una herramienta completa de administración del ciclo de vida del cliente.

4.  Requiere que las fintechs soliciten autorización de la CNBV para operar

La CNBV asegura que todas las instituciones financieras se adhieran a la nueva Ley Fintech para operar en México. Las fintech pasan por un extenso proceso para calificar, lo que aumenta la legitimidad de las instituciones financieras y previene transacciones ilícitas en el país.

5.  Requiere fortalecimiento del gobierno corporativo de las instituciones financieras

Esto aumenta la regulación de la organización, funcionalidad y operación de las fintech. Según la nueva ley, las instituciones financieras deben ser transparentes sobre sus operaciones ante su consejo y administración. Las fintech deben tener suficiente capital para operar y administrar su riesgo.

La nueva Ley Fintech está dando forma al panorama de las startups, la innovación y la tecnología en México. Con las herramientas adecuadas para navegar, las opciones de finanzas digitales estarán disponibles para todos.